연계형 간접투자상품(수익증권,주가지수,뮤추얼펀드 등)

 

"안녕하세요! 이번 글에서는      연계형 간접투자상품(수익증권,주가지수,뮤추얼펀드 등)     에 대해서 알려드리겠습니다"

 

 

       1.  수익증권이란?

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     개 념

수익증권이란 주식, 채권 등의 유가증권 또는 선물, 옵션 등의 파생상품 및 부동산 등에 직접 투자할 전문지식이 부족하거나 시간적 여유가 없는 사람들을 위하여 전문투자기관인 자산운용회사가 투자가로부터 모집한 자금으로 펀드를 조성하여 대신 투자,운용해주고 그 수익을 투자가들에게 운용실적대로 배당하는 간접투자상품을 통칭하는 말 입니다. 

 

     유 형

1 ] 투자 운용대상에 따른 수익증권 분류

1. 증권펀드
2. 부동산펀드
3. 단기금융상품펀드
4. 혼합자산펀드
5. 특별자산펀드

2 ] 유가증권 편입비율에 따른 수익증권의 분류

1. 채권형
2. 주식형
3. 주식혼합형
4. 채권혼합형

 

     적립식 펀드와 전환형 펀드

적립식 펀드는 수익증권에 목돈을 일시에 투자하는 것이 아니라 일정기간동안 원하는 펀드 한가지를 선택하여 계속 투자하는 적립상품입니다. 즉 , 은행의 정기적금과 같이 일정 기간 동안 적립하고 만기에 목돈을 찾는 형태입니다. 

 

전환형펀드는 투자자가 시장 상황에 따라 다른 펀드로 자유롭게 전환할 수 있는 펀드입니다. 하나의 약관 아래 여러 개의 하위펀드가 있는 모양이 마치 우산같다고 해서 엄브렐러 펀드라고도 합니다. 

 

     배당주 펀드

배당주 펀드는 일반 주식형 펀드와 비슷하지만 펀드에 편입하는 종목에 차이가 있습니다. 즉 , 대형주 보다는 경기에 민감하지 않고 배당수익률이 높은 중소형 종목을 주로 편입한 상품입니다. 

 

 

 

       2.  주가지수 관련 펀드 

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     1 ] 인덱스펀드

인덱스펀드는 증권시장의 장기적 성장추세를 전제로 하여 주가지표의 움직임에 연동되게 포트폴리오를 구성해 운용함으로써 시장의 평균수익을 실현하는 것을 목표로 하는 금융상품입니다. 

 

 

 

     2 ] 상장지수 펀드와 상장지수증권

상장지수펀드란 앞에서 설명한 안정적인 수익률이 장점인 인덱스펀드에 개별 주식의 높은 환금성이 더해진 상품입니다. 특정한 주가 지수 등의 움직임을 따라가도록 운용되는 것으로 거래소에 상장되어 증권회사의 주식매매계좌를 통해 주식처럼 자유롭게 거래됩니다.

 

상장지수 증권이란 기초지수 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로 거래소에 상장되어 거래되며, 상장지수채권이라고도 합니다.  금융회사가 자기 신용으로 발행하고 상장지수펀드처럼 거래소에 상장되기 때문에 시장에서 상장지수증권을 자유롭게 사고 팔 수 있습니다. 

 

 

 

 

 

       3.  주가연계 금융상품

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     1 ] 주가연계예금 

주가연계예금(ELD)은 원금을 안전한 자산에 운용하여 만기 시 원금은 보장되고 장래에 발생할 이자의 일부 또는 전부를 주가지수의 움직임에 연동한 파생상품에 투자하여 보다 높은 수익을 추구하는 상품입니다. 이 상품은 신규 가입 당시 금리가 확정되었던 기존의 정기예금과는 달리 만기에 지수 변동률에 따라 금리가 결정되는 구조로 되어 있습니다. 

 

 

     2 ] 주가연계증권

주가연계증권(ELS)은 기초자산인 특정 주식의 가격이나 주가지수의 변동에 연동되어 투자수익이 결정되는 증권으로 투자자는 발행회사의 운용성과와는 무관하게 주가 또는 주가지수의 움직임에 따라 사전에 약정된 수익률을 얻는 구조로 되어 있습니다. 

 

 

 

       4.  회사형 간접투자상품 : 뮤츄얼 펀드

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     1 ] 뮤추얼펀드

뮤추얼펀드란 주식을 발행하여 개인 , 법인 등 투자자들로부터 모은 자본금을 전문가에게 맡겨 유가증권, 파생상품, 부동산, 특별자산 등에 투자하도록 한 뒤 그 운용성과를 배당금 형태로 투자자에게 돌려주는 회사형 투자신탁을 말합니다. 

• 개방형 뮤추얼펀드
• 폐쇄형 뮤추얼펀드

 

 

     2 ] 주가연계증권

주가연계증권(ELS)은 기초자산인 특정 주식의 가격이나 주가지수의 변동에 연동되어 투자수익이 결정되는 증권으로 투자자는 발행회사의 운용성과와는 무관하게 주가 또는 주가지수의 움직임에 따라 사전에 약정된 수익률을 얻는 구조로 되어 있습니다. 

 

 

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